DECIZIE nr. 19 din 12 ianuarie 2022 privind sancţionarea cu interzicerea temporară a exercitării activităţii de distribuţie a companiei de brokeraj BEST AS BROKER DE ASIGURARE - REASIGURARE - S.R.L., precum şi stabilirea unei obligaţii în sarcina acesteia

Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu sediul în București, Splaiul Independenței nr. 15, sectorul 5, cod de înregistrare fiscală 31588130, cu respectarea prevederilor art. 13 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 93/2012 privind înființarea, organizarea și funcționarea Autorității de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările și completările ulterioare,
în temeiul prevederilor art. 2 alin. (1) lit. b), art. 3 alin. (1) lit. d), art. 6 alin. (1) și (3) și art. 7 alin. (2) și art. 21^2 alin. (4) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 93/2012 privind înființarea, organizarea și funcționarea Autorității de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările și completările ulterioare,
în baza prevederilor art. 4 alin. (3), (4) și (38) și ale prevederilor art. 28 alin. (1) lit. a) și alin. (3) lit. a) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu completările ulterioare,
ca urmare a hotărârii Consiliului Autorității de Supraveghere Financiară, adoptată în ședința din data de 5.01.2022, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. 9.464.1 din 10.12.2021 privind concluziile și propunerile cu privire la aspectele constatate în urma controlului permanent efectuat la compania de brokeraj BEST AS BROKER DE ASIGURARE - REASIGURARE - S.R.L., denumită în continuare compania de brokeraj, cu sediul social în municipiul Călărași, strada București nr. 221, județul Călărași, înregistrată la Oficiul Național al Registrului Comerțului cu nr. J21/449/1.09.2005, cod unic de înregistrare 17921174, și înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare al Autorității de Supraveghere Financiară cu numărul RBK-319 din 4.11.2005, reprezentată de către doamna Stan Raluca Nicoleta, în calitate de administrator,
a constatat următoarele:
Prin Adresa înregistrată la Autoritatea de Supraveghere Financiară cu nr. RG - 28.302 din 15.09.2021, compania de brokeraj a comunicat Autorității de Supraveghere Financiară următoarele:– „la data de 14.09.2021 nu am reușit să ocupăm postul de Director Executiv în urma demisiei doamnei Gheorghiță Mirela angajată în funcția de Director Executiv, care și-a dat demisia începând cu data de 16.06.2021“;– „în această perioadă societatea nu a distribuit și nu a reînnoit contracte noi de asigurare“;– „ne angajăm ca până la ocuparea postului de Director Executiv societatea să nu distribuie sau să reînnoiască contracte de asigurare“.
Ca urmare a procesului de monitorizare și supraveghere sau control permanent efectuat de direcția de specialitate, în baza prevederilor art. 4 alin. (3), (4) și (38) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 32 din Regulamentul Autorității de Supraveghere Financiară nr. 4/2021 privind activitatea de control desfășurată de către Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu modificările și completările ulterioare, s-a constatat faptul că compania de brokeraj nu a respectat termenul legal de depunere a documentației complete în vederea aprobării de către Autoritatea de Supraveghere Financiară a unui nou conducător executiv, potrivit prevederilor art. 22 alin. (16) din Norma Autorității de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări.
Prin Raportul de control permanent SA-DG nr. 8.064 din 30.09.2021, compania de brokeraj a fost notificată cu privire la:– nerespectarea prevederilor art. 22 alin. (16) din Norma Autorității de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări, potrivit cărora, „În situația vacantării din motive neimputabile companiei de brokeraj, propunerea unei/unor persoane pentru ocuparea poziției/pozițiilor vacantate, menționate la alin. (15), și depunerea documentației complete pentru obținerea aprobării A.S.F. se efectuează în maximum 90 de zile de la data vacantării...“;– nerespectarea prevederilor art. 11 alin. (14) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu completările ulterioare, respectiv neasigurarea continuității administrării și conducerii activității.
Raportul de control permanent, menționat mai sus, a fost primit de compania de brokeraj în data de 4.10.2021, potrivit confirmării de primire, semnată de un reprezentant al acesteia.
Compania de brokeraj a răspuns la notificarea autorității, fiind transmis e-mailul din data de 13.10.2021, înregistrat la Autoritatea de Supraveghere Financiară cu nr. SA-DG-8329 din 13.10.2021, la care a fost atașată Adresa înregistrată cu nr. SA-DG-4954 din 24.06.2021, prin care se comunică faptul că, începând cu data de 14.06.2021, doamna Gheorghiță Mirela, având funcția de director executiv al companiei, și-a dat demisia, precum și dovada de ștergere din Registrul intermediarilor secundari a doamnei Mirela Gheorghiță, în data de 14.06.2021.
Astfel, având în vedere cele menționate mai sus, rezultă că, în perioada 15.09.2021 (14.06.2021, data demisiei conducătorului executiv)-prezent, compania de brokeraj nu deține un conducător executiv aprobat de Autoritatea de Supraveghere Financiară prin nedepunerea, în termenul legal, a documentației complete, respectiv în maximum 90 de zile de la data vacantării.
Prin nerespectarea de către compania de brokeraj a termenului legal de depunere la Autoritatea de Supraveghere Financiară a documentației complete, pentru aprobarea unui nou conducător executiv, au fost astfel încălcate prevederile art. 22 alin. (16) din Norma Autorității de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări, ceea ce constituie contravenție conform prevederilor art. 28 alin. (1) lit. a) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu completările ulterioare, și se sancționează conform prevederilor art. 28 alin. (3) lit. a) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu completările ulterioare.
Față de motivele de fapt și de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraților și al promovării stabilității activității de asigurare,
Autoritatea de Supraveghere Financiară emite următoarea decizie:Articolul 1Se sancționează cu interzicerea temporară a exercitării activității de distribuție, până la data propunerii unei noi persoane pentru ocuparea postului vacant de conducător executiv și transmiterea documentației complete în vederea aprobării acesteia de către Autoritatea de Supraveghere Financiară, compania de brokeraj BEST AS BROKER DE ASIGURARE - REASIGURARE - S.R.L., cu sediul social în municipiul Călărași, strada București nr. 221, județul Călărași, înregistrată la Oficiul Național al Registrului Comerțului cu nr. J21/449 din 1.09.2005, cod unic de înregistrare 17921174, și înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare al Autorității de Supraveghere Financiară cu numărul RBK-319 din 4.11.2005, reprezentată de către doamna Stan Raluca Nicoleta, în calitate de administrator.

Articolul 2În termen de 90 de zile de la data primirii deciziei, compania de brokeraj are obligația de a transmite la Autoritatea de Supraveghere Financiară documentația completă, în vederea aprobării conducătorului executiv, conform prevederilor art. 11 alin. (1) lit. h) din Norma Autorității de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări.

Articolul 3(1) Împotriva prezentei decizii compania de brokeraj BEST AS BROKER DE ASIGURARE - REASIGURARE - S.R.L. poate formula contestație la Curtea de Apel București, Secția contencios administrativ și fiscal, în termen de 30 de zile de la data comunicării deciziei, conform art. 31 alin. (2) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu completările ulterioare.(2) Contestația adresată Curții de Apel București, Secția contencios administrativ și fiscal nu suspendă, pe timpul soluționării acesteia, măsura dispusă de Autoritatea de Supraveghere Financiară, conform art. 31 alin. (3) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu completările ulterioare.

Articolul 4Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, și produce efecte începând cu data publicării.

Președintele Autorității de Supraveghere Financiară,
Nicu Marcu
București, 12 ianuarie 2022.
Nr. 19.
----